Pourquoi le suivi de trésorerie compte autant pour une PME
Une entreprise peut être rentable sur le papier et manquer d'argent à la fin du mois. Les clients paient en retard, les fournisseurs et les salaires n'attendent pas, la TVA et la CNPS tombent à date fixe. Le suivi de trésorerie d'une PME, c'est savoir chaque semaine combien vous avez, combien on vous doit et ce que vous devez payer bientôt.
En Côte d'Ivoire, la difficulté vient souvent de l'éparpillement : un compte en banque, une caisse, un ou plusieurs numéros Mobile Money, des clients qui paient par plusieurs canaux. YebDigiPay réunit ces comptes et vos factures dans la même application.
Des soldes fiables, à condition de les tenir à jour
Soyons clairs : YebDigiPay n'est pas branché directement sur votre banque ni sur votre opérateur Mobile Money. Les soldes de vos comptes reflètent les opérations que vous saisissez et les relevés que vous importez au format CSV. Une routine simple suffit : importer le relevé bancaire chaque semaine ou chaque mois, et saisir la caisse au fil de l'eau.
Le lien de paiement vous fait gagner du temps : quand un client paie par ce lien, la facture passe en « payée » automatiquement à la confirmation du paiement. L'argent arrive sur le compte marchand CinetPay de votre entreprise, sans transiter par YebDigiPay ; le solde de vos comptes se met à jour quand vous enregistrez le mouvement correspondant. Le fonctionnement est détaillé sur la page lien de paiement Mobile Money.
Une routine simple, chaque semaine
Le suivi de trésorerie n'a pas besoin d'être compliqué. Il demande surtout de la régularité. Une fois par semaine :
- importez le dernier relevé bancaire au format CSV ;
- saisissez les entrées et sorties de caisse et les mouvements Mobile Money qui manquent ;
- regardez les factures passées en retard et relancez les clients concernés ;
- notez les dépenses importantes des semaines à venir.
Séparez aussi l'argent de l'entreprise du vôtre. Un numéro Mobile Money personnel utilisé pour encaisser des clients brouille les comptes : mieux vaut un numéro réservé à l'activité, suivi comme un compte de l'entreprise.
Du devis à l'encaissement
La trésorerie se prépare dès le devis. Dans YebDigiPay, le client peut signer votre devis en ligne grâce à un lien de signature ; le devis accepté se convertit ensuite en facture sans ressaisie. Le montant attendu entre alors dans votre suivi, avec sa date d'échéance.
Si le client règle en plusieurs fois, chaque paiement partiel est enregistré sur la facture et le reste à encaisser apparaît clairement. En cas d'erreur ou de geste commercial, un avoir corrige la facture sans la supprimer.
Anticiper vos besoins
Un bon suivi regarde aussi devant. À partir de ce que YebDigiPay vous montre, posez-vous trois questions chaque mois :
- quelles factures envoyées doivent être payées dans les 30 prochains jours, et lesquelles sont déjà en retard ?
- quelles dépenses fixes arrivent : loyer, salaires, CNPS, TVA, échéances d'emprunt ?
- quels devis acceptés vont devenir des factures, et quand ?
Ce plan de trésorerie, même simple, évite les découverts subis et les retards de paiement aux impôts. Les échéances fiscales sont rappelées sur notre page déclarations fiscales. Pour un prévisionnel sur douze mois, notre service de conseil en gestion d'entreprise peut le construire avec vous.
Du suivi de trésorerie à la comptabilité
Chaque opération enregistrée pour suivre votre trésorerie sert aussi votre comptabilité : les encaissements, les dépenses et les mouvements bancaires deviennent des écritures SYSCOHADA. Vous ne tenez pas deux fichiers. Voyez comment fonctionne la saisie comptable SYSCOHADA, ou l'ensemble de notre comptabilité avec comptable dédié.
Le nombre de comptes suivis, banque, caisse et Mobile Money confondus, dépend de la formule : 1 en formule Gratuite, 3 en Starter à 9 900 FCFA par mois, sans limite en Pro à 19 900 FCFA par mois. Le détail est sur la page tarifs. Et pour facturer, puis encaisser, tout commence dans le logiciel de facturation.
Option accompagnement par un comptable
Un comptable toute l'année, un expert-comptable pour vos états financiers
Un comptable suit votre entreprise toute l'année (packs Professionnel et Expert). En fin d'exercice, un expert-comptable inscrit à l'Ordre des experts-comptables de Côte d'Ivoire (OECCI) contrôle et vise vos états financiers (inclus dans le pack Expert, sur devis pour les autres packs).
Dans YebDigiPay, l'accès de votre comptable est encadré :
- Votre entreprise seulement Il ouvre l'espace de votre entreprise depuis son espace comptable : son accès est limité à votre entreprise.
- Session de 2 heures Sa session se ferme automatiquement au bout de 2 heures.
- Accès enregistrés Chaque accès est enregistré dans un journal d'audit.
- Documents demandés dans l'application Il peut vous demander des documents directement dans YebDigiPay.
